Nationell riskanalys av stiftelser
Risk för finansiering av terrorism genom insamlingsverksamhet till stiftelser
Insamlingsverksamhet för välgörande ändamål är en viktig del av många stiftelsers arbete. Tyvärr kan denna verksamhet också utgöra en risk för att stiftelser utnyttjas för finansiering av terrorism. En nationell riskanalys har identifierat detta som ett högriskområde. Här följer en utförlig genomgång av riskerna, hur stiftelser kan motverka dessa och vad man ska göra om man upptäcker något misstänkt.
Varför är finansiering av terrorism ett problem?
Terrorism är ett allvarligt brott som inte bara kräver åtal och bestraffning, utan även förebyggande åtgärder för att hindra att brotten genomförs. Finansiering av terrorism innebär att pengar används för att stödja terrororganisationer och deras aktiviteter. Detta kan ske genom att insamlade medel från stiftelser avsiktligt eller oavsiktligt hamnar i fel händer.
Riskområden för finansiering av terrorism
Insamlingsverksamhet för bistånd till högriskländer
Insamlingar som syftar till att bistå länder där det finns aktiva terrororganisationer, såsom Sudan, Syrien, Eritrea, Irak och Jemen, utgör en betydande risk. Pengar som skickas till dessa områden kan lätt hamna i händerna på terrorister.
Insamlingsverksamhet vid naturkatastrofer
Vid naturkatastrofer arbetar personal ofta under mycket ansträngda förhållanden, vilket kan försämra kontrollen över hur pengarna används. Detta skapar en risk för att medel avsedda för hjälpinsatser istället används för att finansiera terrorism.
Missledande mottagare
Mottagare av insamlade medel i utlandet kan avse att stödja terrorism men missleder insamlingsorganisationen i Sverige genom en falsk beskrivning av sin verksamhet. Varken givare eller insamlare förstår då att deras medel går till att stödja terrorism.
Hur Stiftelser kan motverka finansiering av terrorism
Kännedom om kontakter
Stiftelser bör skaffa god kännedom om de kontakter som anlitas i mottagande land genom att kontrollera identitet och anseende. Detta minskar risken för att medel hamnar i fel händer.
Kontrollsystem
Ha kontrollsystem som detaljerat redogör för hur insamlade medel använts i förhållande till ändamålet. Spara uppgifterna i minst fem år. Detta skapar transparens och gör det svårare för medel att användas felaktigt.
Överföring av pengar
Överför pengar genom kända kanaler och undvik kontanthantering. Detta minskar risken för att pengar försvinner eller används för olagliga ändamål.
Vad stiftelser ska göra om de upptäcker något misstänkt
Kontakta Länsstyrelsen
Länsstyrelsens roll
Länsstyrelsen kan utgöra en viktig pusselbit i att förhindra finansiering av terrorism genom att samla in och vidarebefordra information till Polismyndigheten och Säkerhetspolisen. Detta kan bidra till att förhindra att ett terrorbrott genomförs.
Varför är det viktigt att stiftelser agerar?
Det är viktigt att skydda stiftelser från att utnyttjas för finansiering av terrorism för att inte urholka förtroendet för insamlingsverksamhet. Om allmänheten förlorar förtroendet för att deras bidrag används på rätt sätt, kan stiftelser gå miste om värdefulla bidrag. Det viktigaste är dock att pengar inte når terrorister.
Insamlingsstiftelser och deras särskilda utsatthet
Allmänhetens förtroende
Insamlingsstiftelser har ofta ett stort förtroende hos allmänheten. Detta förtroende kan dock utnyttjas av personer med onda avsikter. Om en stiftelse missbrukar detta förtroende, kan det leda till att allmänheten blir mindre benägen att donera pengar i framtiden.
Tillgång till medel
Insamlingsstiftelser har ofta tillgång till betydande medel, vilket gör dem till attraktiva mål för terrorfinansiärer. Det är därför viktigt att stiftelser har robusta system på plats för att säkerställa att medlen används på rätt sätt.
Kontantintensiva verksamheter
Många insamlingsstiftelser hanterar stora mängder kontanter, vilket kan göra det svårare att spåra pengarnas ursprung och användning. Detta ökar risken för att medel används för att finansiera terrorism.
Varianter av terrorfinansiering genom insamlingsstiftelser
Medvetna och avsiktliga donationer
I vissa fall är både givare och insamlare medvetna om att deras pengar används för att stödja terrorism. Detta är den mest uppenbara formen av terrorfinansiering, där både givare och insamlare har onda avsikter, och agerar medvetet med avsikt att främja destruktiva syften.
Missledande insamlare
I andra fall kan insamlare avse att stödja terrorism men missleder givare genom att lämna ett falskt syfte för insamlingen. Givarna förstår i detta fall inte att deras pengar går till att stödja terrorism.
Missledande mottagare
Mottagare av insamlade medel i utlandet kan avse att stödja terrorism men missleder insamlingsorganisationen i Sverige genom en falsk beskrivning av sin verksamhet. Här förstår varken givare eller insamlare att deras medel går till att stödja terrorism.
Internationella riktlinjer och rekommendationer
FATF är en internationell organisation som arbetar för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. De har utfärdat riktlinjer och rekommendationer som stiftelser kan följa för att minska risken för att bli utnyttjade för terrorfinansiering.
EU har antagit flera direktiv för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa direktiv ställer krav på stiftelser att ha robusta system och kontroller på plats för att förhindra att deras medel används för olagliga ändamål.
Sammanfattande ord
Finansiering av terrorism genom insamlingsverksamhet till stiftelser är en allvarlig risk som måste hanteras med stor försiktighet. Genom att skaffa god kännedom om kontakter, ha effektiva kontrollsystem och överföra pengar genom kända kanaler, kan stiftelser minska risken för att bli utnyttjade. Om något misstänkt upptäcks, är det viktigt att omedelbart kontakta Länsstyrelsen för råd och stöd. Genom att agera proaktivt kan stiftelser bidra till att förhindra att pengar når terrorister och upprätthålla förtroendet för insamlingsverksamhet.
